How to ลงทุนในDefi แบบ step by step

How to ลงทุนในDefi แบบ step by step

    Defi คืออะไร แล้วมันลงทุนอย่างไร หลายคนคงสงสัยกันว่าการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลในรูปแบบของDefiมันจะปลอดภัยไหม ได้ผลตอบแทนเยอะรึเปล่า วันนี้จะมาอธิบายการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลในรูปแบบDefiกันค่ะ Defi ย่อมาจาก Decentralized Finance หรือ ระบบการเงินแบบไร้ตัวกลาง ซึ่งระบบนี้เกิดขึ้นมาจากการเหล่าโปรแกรมเมอร์ ที่เขียนโปรแกรมมาเพื่อแก้ไขปัญหาทางด้านการเงิน โดยการนำเทคโนโลโยีBlockchain ที่ทำให้ระบบปลอดภัย ไร้คนกลาง มาต่อยอดเป็น smart contractโดยใส่เหรียญอีเธอเรียมเข้าไปในตัวสัญญาหรือเงื่อนไขนั้นๆ จัดเก็บไว้ในรูปแบบของบล็อกเชนอีเธอเรียม และจะระบุกฎระเบียบระหว่างผู้ซื้อและผู้ขายไว้ซึ่งมันจะช่วยอำนวยความสะดวกในเรื่องของการแลกเปลี่ยนเงินตรา 

  รูปภาพจาก Blockgeek

   การลงทุนแบบDefi แตกต่างจากการลงทุนแบบอื่นอย่างไร

   การลงทุนใน Defi คือ การนำเงินไปฝาก แล้วกินดอกเบี้ยจากการปล่อยเงินกู้ ยิ่งแพลตฟอร์มไหนมีคนกู้เงินไปลงทุนเยอะ ก็ยิ่งได้ดอกเบี้ยสูง และแน่นอนว่าดอกเบี้ยที่ได้นั้นได้เยอะกว่าธนาคาร

   การลงทุนในแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล คือ การลงทุนแบบไปซื้อเหรียญมาตอนราคาตก แล้วรอโอกาสทำกำไรตอนที่ราคาเหรียญมันขึ้นหรือเรียกว่าการtrade แบบspot  

 การขุดบิทคอยส์ เราสามารถใช้เครื่องมือสำหรับขุดโดยเฉพาะ หรือนำเงินไปวางในแพลตฟอร์ม แล้วปล่อยให้มันขุดเป็นเหรียญบิทคอยส์เหรียญใหม่

  การลงทุนแบบDefi ปลอดภัยไหม อะไรคือข้อดี-ข้อเสียของการลงทุนในDefi

   ข้อดี คือ ได้ผลตอบแทนที่สูงกว่าเงินฝากประจำ และมีความเสี่ยงน้อยกว่าการเทรดผ่านเว็บซื้อ-ขายคริปโต

   ข้อเสีย มีข้อเดียวคือความเสี่ยงจากการโดนแฮกเกอร์ แฮกข้อมูล หากแพลตฟอร์มนั้นเขียนโค้ดผิดพลาด smart contractนั้นอย่างที่บอกว่ามันคือโค้ด และมีเงื่อนไขภายในบล็อกเชนซึ่งมันจะไม่ปลอดภัยก็ต่อเมื่อโปรแกรมเมอร์นั้นเขียนโค้ดผิด ทำให้แฮกเกอร์เข้าไปขโมยเงินได้ เพราะฉะนั้นต้องตรวจสอบแพลตฟอร์มที่จะลงทุนว่ามีความน่าเชื่อถือไหม โปรแกรมที่อยู่บนบล็อกเชนและโค้ดนั้นปลอดภัยจริง ไม่มีข้อผิดพลาด   

    ลงทุนแบบDefi ได้รับผลตอบแทนเท่าไหร่

                                           รูปภาพจาก BitcoinAddict

    ลงทุนในแพลตฟอร์มไหนดี

    สิ่งที่ควรพิจารณาก่อนเริ่มลงทุน คือ ค่าธรรมเนียม

ค่าธรรมเนียม (Fee) = Gas use x Gas Price

Gas Use = ขนาดข้อมูลของ Smart Contract ถ้ามีเงื่อนไขที่ซับซ้อน ข้อมูลก็จะใหญ่ขึ้น

Gas Price = ราคาของค่า Gas ต่อหน่วย ที่คนยินดีจ่าย ซึ่งมีความผันผวน เนื่องจากขึ้นอยู่จำนวนคนใช้งานในขณะนั้น

ซึ่งคุณสามารถเช็คราคา Gas priceได้ที่ https://etherscan.io/gastracker เพื่อประกอบการพิจารณาแพลตฟอร์มที่จะลงทุน และควรศึกษาความเสี่ยงของ Smart Contract ของแต่ละแพลตฟอร์ม

DeFi Pulse (https://defipulse.com/) เป็นเว็บที่รวบรวม DeFi product ไว้ สามารถบอกได้ว่า product แต่ละตัวนั้นมีคนเชื่อถือแล้วนำเงินไปลงมากแค่ไหน แต่บอกไม่ได้ว่าตัวไหนดีหรือไม่ดี 

 Step 1:พื้นฐานที่ต้องมี ก่อนเริ่มลงทุนในDefi

  • ความรู้พื้นฐานของ Cryptocurrency สรุปคือ crytocurrency เป็นเทคโนโลยีชนิดหนึ่งที่ไม่มีตัวกลางมาแลกเปลี่ยนข้อมูล ทำให้สร้างระบบแลกเปลี่ยนข้อมูลที่ปลอดภัย
  • พื้นฐานความเข้าใจและการใช้ Stablecoin 

       รูปภาพจากhttps://blockchain-review.co.th/

Stable coin คือ เงินมั่นคง เป็นสกุลเงินดิจิทัลที่สร้างมาจากการเขียนโปรแกรมที่มาตอบโจทย์ปัญหาE-Banking

  • Fiat – collateralized เป็นเหรียญที่รองรับด้วยเงินเฟียตด้วยตัวกลางที่น่าเชื่อถือ ข้อเสียคือสร้างตัวกลางที่น่าเชื่อถือต้องใช้เงินมหาศาล ตัวอย่างเช่น USDT
  • Commodity – collateralized เป็นเหรียญที่รองรับด้วยสินค้าโภคภัณฑ์ต่างๆและมีหน่วยงานกลางในการดูแล สินค้าโภคภัณฑ์ เช่น ทองคำ น้ำมัน ที่ดิน ตัวอย่างเช่น   DGD DGX
  • Crypto – collateralized รองรับด้วย Crypto- ข้อดีคือมีความเป็น Decentralized ทำให้ระบบมีความน่าเชื่อถือได้ด้วยตัวมันเอง โดยผู้ใช้งานจะต้องใส่ Crypto ที่มีมูลค่ามากกว่า StablecoinเพราะCrytoมีความผันผวนสูง ตัวอย่างเช่น DAI BitUSD
  • Non – collateralized ไม่รองรับด้วยอะไรเลย เป็นรูปแบบที่คล้ายคลึงกับเงินตราในปัจจุบันมากที่สุด เช่น Biss
  • การใช้งาน Wallet และการเก็บรักษา Private Key พิ้นฐานการใช้งานเว็บซื้อขายคริปโตในไทย แบ่งออกเป็น hot wallet ที่เชื่อมต่ออินเทอร์เน็ต มีข้อดีคือใช้งานสะดวก แต่ไม่ค่อยปลอดภัยเพราะเสี่ยงโดนแฮกได้ เหมาะสำหรับพักเหรียญดิจิทัลระยะสั้น แต่cold wallet ที่ไม่เชื่อมต่อกับอินเทอร์เน็ต เพื่อให้มีความปลอดภัยว่ามันจะไม่ถูก Hack เอา Private key ไปได้ง่าย ๆ เหมาะสำหรับการเก็บเหรียญสกุลเงินดิจิทัลในระยะยาว
  • Binance Smart Chian เป็นแพลทฟอร์ม DeFi ที่น่าสนใจ เช่น Pancake Swap มีค่าธรรมเนียมถูก ถูกอย่างไม่น่าเชื่อทำให้คนที่มีทุนที่น้อยก็มีโอกาสสร้างความมั่งคั่งได้ แต่การใช้งานมันอาจจะมีความซับซ้อนอยู่บ้าง
  • การคำนวนการขาดทุน Impermanant Lose คือ เมื่อราคาเหรียญเกิดผันผวน จะทำให้มีโอกาสที่ได้กำไรลดลงเมื่อเทียบกับการถือเหรียญปกติ  การใช้งานเว็บซื้อขายคริปโต (Exchange) ต่างประเทศ (Optional) อย่างเช่น เว็บBinance เว็บไซต์อันดับ1 ของโลก การใช้งานจะคล้ายๆกับexchangeไทย
  • Defi ประเภท Landing เช่น  Alpha Homoraเป็น DeFi ประเภท Lending ที่เปิดให้คนเอาเหรียญ ETH มาฝากเพื่อรับดอกเบี้ยเงินฝาก 

Step 2: เตรียมตัวลงทุนในDefiที่ตนเองรับความเสี่ยงได้  และเปรียบเทียบแพลตฟอร์มที่คาดว่าจะให้ผลตอบแทนตามที่ต้องการได้

                                       รูปภาพจาก Blockgeek

Uniswap สำหรับมือใหม่ ความเสี่ยงต่ำ

Uniswap Eth/Stablecoin Pair สำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงได้ปานกลาง  

Balancer เหมาะสำหรับผู้มีความรู้ปานกลาง รับความเสี่ยงได้ปานกลาง

Curve และYearn เหมาะสำหรับผู้มีความรู้สูง เสี่ยงได้ปานกลาง ถึงสูง

DeFi นั้นแบ่งได้หลายประเภท แบ่งเป็น

-การกู้ยืมเงิน ( Lending)

-ชำระเงิน (Payment)

-ตลาดแลกเปลี่ยนแบบไร้ตัวกลาง (Decentralized Exchange) หรือตัวจัดการสินทรัพย์ (Asset)

ผลตอบแทนแบบแย่หน่อย คือ 7-10เปอร์เซ็นต์ต่อปี  หากผลตอบเเทนดีๆ จะอยู่ที่ 10-1000เปอร์เซ็นต์ต่อปี

Step3:ติดตามผลตอบแทนที่ได้รับ และหาความรู้เพิ่มเติม

Liquidity คือ เราทำตัวเป็น Liquidity providerหรือผู้ปล่อยกู้ให้กับ Exchange และเราสามารถได้รับค่าธรรมเนียมที่เกิดจากการซื้อขายจริงๆ ซึ่งการปล่อยกู้นั้นเราต้องปล่อยกู้เป็นคู่ ใช้เหรียญที่มีมูลค่าเท่ากัน ถึงจะมีประสิทธภาพมากที่สุด ETH-USDC เราต้องนำทั้งสองเหรียญนี้ที่มีมูลค่าเท่ากันในอัตรา 50:50

การคำนวณผลตอบแทนต่อปีของ UNISWAP มีขั้นตอนดังนี้

ค่าธรรมเนียมที่ pool ได้รับ ใน 24 ชั่วโมง มาคูณทั้งปี แล้วหารด้วย liquidity ที่ Pool นั้นมีอยู่

Pool: USDC-ETH

มี Liquidity อยู่ $100  ได้รับ Fees มา $200 ใน 24 ชั่วโมงที่ผ่านมา 

       เพราะฉะนั้น % APY คือ (200) * 365 / (100)*100 = % APY จะได้ 7.3 % ต่อปี

สามารถดูผลตอบแทนของคุณ https://info.uniswap.org/accountsโดยกรอกเลข Ethereum Address ของคุณลงไปได้เลย

หากคิดเป็นรายวัน สามารถคิดได้ตามนี้

  • Liquidity ใน Pool หนึ่งจำนวน 100$ 
  • Pool มี Liquidity อยู่ที่ 1000$ ได้ 
  • Fee ใน 24 ชั่วโมงคือ 200$
  • กำไรที่เราได้คือ (100/1000)* 200 = 20 ดอลลาร์ต่อวัน

เป็นอย่างไรกันบ้างคะ การลงทุนในDefiไม่ใช่เรื่องยากเลยใช่ไหมคะ ผลตอบแทนก็ดี แต่ก่อนที่จะลงทุนในDefi นอกจากจะต้องมีเงินแล้วยังต้องมีความรู้ ยิ่งมีความรู้มาก ยิ่งลดความเสี่ยงของตัวเองค่ะ และต้องรู้เขา รู้เรา ก็จะได้ผลตอบแทนที่คุ้มค่ากับความเสี่ยงค่ะ

Comments

คอมเม้นกันหน่อย